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天上不会掉“馅饼”——荣成市金融办为市民防范非法集资支招 发布日期:2018-04-14 08:21 信息来源:荣成市新闻中心 浏览次数:次 字体:[ ]

新疆时时彩 www.thepinkgrapefruitstore.com 非法集资是一种金融违法犯罪活动,严重损害群众合法权益,破坏经济金融秩序和社会稳定大局。对广大市民来说,提升识别、防范非法集资的能力,非常重要。

  日前,记者从市金融办了解到,非法集资的常见手段主要有以下几种:

  承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱,许诺投资者高额回报骗取更多的人参与集资。非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使参与集资的投资者遭受经济损失。

  编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、支持创新创业等幌子,编造各种虚假项目,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。

  以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言,在电视台、广播电台、报纸上发布广告或在报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传单,进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。

  利用亲情诱骗。一些不法分子利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些“类传销”非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速增多,非法集资规模不断扩大。

  以上行为已经触犯法律。非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。刑法第一百七十六条、一百九十二条对这两种犯罪和相应的法定刑进行了规定。根据刑法规定,犯非法吸收公众存款罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。犯集资诈骗罪,数额较大的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。

  为净化金融生态环境、维护社会和谐稳定,近年来,我市积极贯彻落实各级关于防范和处置非法集资文件精神,大力开展宣传教育,持续加大查处力度,通过广泛收集信息,力争在非法集资活动初期及早介入,推进防范非法集资宣传教育工作“六进”,从源头遏制了非法集资行为。

  2017年以来,市金融办多次联合市市场监管局、市公安局经侦大队等部门在各类非法集资活动会场打掉了11家涉嫌非法集资的公司及团体,有效将非法集资势头扼杀在萌芽状态。各级各部门在农贸市场、农村大集等人流密集场所开展打非宣传教育活动60多次,共发放宣传材料8万余份。在全市范围内制作防范非法集资宣传横幅1000多条,印制了防范非法集资宣传材料30万份,发放《防范和打击非法集资工作实用手册》4000份。

  在加强金融行业监管方面,我市开展了互联网金融风险专项整治,进一步明确各项业务合法与非法、合规与违规边界,守好法律和风险底线。全市16个职能部门对各自分管领域的70余家企业进行摸底排查,对存在问题的宜联贷公司责令其限期整改,对投资理财类公司、互联网网贷机构等17家单位进行全面风险排查,提出违规事项,责令限期整改。同时,我市建立了“市处非办——区镇街——村居、社区——楼宇(片区、村民小组)”防治非法集资四级网格管理工作机制,明确镇街、村居、村民小组等在网格化管理体系中的职责。对于通过四级网格化管理工作机制梳理出来的非法集资线索,市处非办积极协调市市场监管局、公安局等处非办成员单位联合执法。对已发生的非法集资案件,公检法部门及时跟进、严肃查处、快速办理,最大限度地减少参与者经济损失。同时,我市积极进行舆论引导,稳定参与人员情绪,全力追缴涉案资金,有效将经济损失和不良影响降至最低。此外,我市还组织召开防范和处置非法集资工作培训会,督导各区镇、街道、市处非办成员单位加大打非宣传教育力度。

  为从源头遏制非法集资行为,我市严格遵循依法监管和“谁审批、谁负责,谁(监)主管、谁负责”的原则,进一步加强协调配合,共同做好防范、打击和处置非法集资工作;暂缓全市各类投资公司、理财公司、金融信息咨询服务公司等机构的设立登记,对已经开展业务的机构进行专项治理整顿。

  同时,我市将对P2P投资理财类公司、互联网网贷机构等17家单位分别进行研判,对存在风险的公司进行约谈,压缩业务,加强整改,并及时将风险提示传达给广大市民;充分发挥好防范非法集资四级网格化管理体系的作用;进一步加大打非宣传教育力度,提高广大市民对非法集资的认知度,更好地发挥四级网格化管理体系在防范和处置非法集资工作中的作用,让非法集资活动无处藏身。

  如何识别和防范非法集资?市金融办工作人员提醒市民做到四点。

  一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,多数情况下,明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定,超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律?;?,可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%,超高利投资回报分配不可能维持太久,其中必有非法诈骗行为?!翱焖僦赂弧薄案呋乇?、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

  二是通过政府网站,查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。

  三是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。

  四是通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

  此外,如实在无法判断是否是非法集资,还可向有关部门进行咨询,待了解详情后再做决定。

  市金融办相关负责人表示,下一步,我市将继续坚持“源头治理、防范在先,部门联动、综合施策,防打结合、打早打小、标本兼治”的原则,进一步理顺打非工作机制,加大部门综合研判力度,持续进行风险提示,不断开展宣传教育,妥善化解风险隐患全力维护社会稳定,保障区域经济金融持续健康发展。


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